扎紧合规藩篱，力促有效发展——农发行大同市分行坚持合规风险“零容忍”

亚洲中国新闻网3月14日综合报道（张步军 王志文），农发行大同市分行强化内控合规垂直管理的有效运行和“三合一”专员监督作用的充分发挥，坚持合规风险“零容忍”，不断深化风险合规防控体系，把合规理念融入经营管理全过程，真正做到“与责任同行、尽担当作为”，促使内控合规管理水平不断提升。到2023年3月，中央、总分行巡视巡察问题整改率达到100%，全行连续多年实现外部监管部门“零”处罚，不良贷款连续20年实现“零”占比，并保持无经济案件、无刑事案件、无违纪案件、无责任差错事故，全行现代化高质量发展道路得以拓宽。

一、压紧压实内控合规责任。该行党委将内控合规管理作为全面推进依法从严管党治行的重要保障、将内控合规工作列为党委（基层行党支部）会议固定议题，定期听取全辖内控合规工作开展情况，确保责任压实、统筹推进。为不断强化员工风险合规意识，近年来，该行提出了“三个必须”，即责任必须落实、工作必须做细、管理必须严格，以党课增强学习合规知识笃行之情，提升“人人事事讲合规、时时处处防风险”的行动自觉，形成全行上下通力协作、多岗位抓落实的合力，高质量完成各项工作任务。该行坚持将党建与内控合规工作同部署。召开“党建+重点工作”视频调度会议，传达总分行工作会议精神，明确目标导向，结合合规工作重点进行安排部署；组织“党建+业务发展” 主题党日，开展“党建促合规、党员我先行、合规进支部”活动，由党规党纪引申至我行全面、全程、全员合规体系，带动全行员工树立正确的价值观。采取“党小组+攻坚战”模式，成立“党建+问题整改”党小组，大力推行“目标任务+工作事项清单”“现场示范+最佳案例”“服务下沉+工作指导”等工作法，有效克制屡查屡犯、此查彼犯等现象发生。

二、多措并举营造合规氛围。该行坚持“线上+线下”推行集中双学机制，通过制度宣讲、政策解读、视频会议、业务培训等方式不断加大学习频次，规章制度文件和具体业务知识通过现场或网络同步学习，使“合规为先、风控为要，全面主动、审慎稳健”理念牢记于心。该行邀请外部监管部门通过召开座谈会及现场授课方式，对新文件、新制度进行现场解读辅导，有效破解工作的堵点难点。同时，坚持将内控合规学习同案件防控、警示教育相结合，利用各类会议开展法规培训和案件警示通报，通过正反两方面案例，使干部员工形成遵守制度、维护制度的思想自觉和行为习惯。市分行不定期召开全辖专（兼）职风险合规专员座谈会，通过以会代训的方式对履职要点进行集中培训，交流分享好经验好做法好成果，剖析工作中的问题和难点，通过思想碰撞迸发出攻坚克难的动力，并广泛选树优秀典型在全辖范围内推广。该行积极组织开展宣贯工作，将合规理念和宣传语在营业网点LED宣传屏循环播放开展学习宣传，做到合规理念在全行员工中普及熟知，积极认同，自觉落实。

三、严格坚守合规监督底线。该行坚持聚焦重点领域、盯紧关键环节，强化“纵横交织”工作联系机制，在日常工作中有效发挥业务部门自我监督，内控部门“二道防线”，办公室、人力资源、纪检部门对重点领域、关键岗位的监督，专兼职风险合规专员全流程覆盖监督，有效提高监督效能，为全行经营管理奠定夯实基础。定期对本行关键环节和重点岗位工作开展监督和抽查，提出督导要求及注意事项；定期对部室负责人及员工经办业务自查自纠情况进行验收，跟踪问题整改进度，提高员工对合规操作的重视程度。近年来，全行员工违规积分人次及数值连续下降。组建专业检查小组开展综合性联合检查，先后组织开展业务高质量发展合规“回头看”、“内控合规管理建设年”检查、年度综合检查、全年基础工作检查等，强化各条线间协调配合和信息共享，提高检查人员专业能力，并对风险合规专员履职成效进行检验。同时建立内外部检查问题台账，明确整改责任人和整改期限，实行“销号管理”，定期复查、督办，跟踪问题整改进度，并对责任人进行违规问责和批评教育，严防实质性风险发生。